この記事では、私が取り組んでいる資産運用等の毎月の実績を整理して紹介しています。
まず2020/3月全体の実績はマイナス¥66,531でした。コロナショックの影響で大きくマイナスが出ています…。
これまでの月次の実績は以下の通りです。
- 2020/1月:¥27,255
- 2月:¥33,427
- 3月:¥16,114
- 4月:¥15,853
- 5月:-¥21,292
- 6月:¥65,711
- 7月:¥30,098
- 8月:¥9,604
- 9月:¥25,544
- 10月:¥40,680
- 11月:¥31,311
- 12月:¥8,984
- 2020/1月:¥28,275
- 2月:-¥17,014
- 3月:-¥66,531
累計グラフにするとこのようになります 。

コロナショックの影響で3月はあらゆる運用でマイナスが出ています。ここはしっかり耐え忍ぶ時期ですね。
ところで、色々とマイナスは出ていますが、どれも含み損なのが唯一の救いです。。。
そして、WealthNaviは実損でも実益でもないので、そもそも確定の実績としてカウントしてしまうと、実績が分かりにくくなってしまうことに気が付きましたので、来月からグラフを一新しようと思っています。
資産運用の実績

ここからは私が取り組んでいる資産運用の個別の月次実績をご紹介します。
トラリピ
まずは2019年1月からメインで運用しているトラリピです。
2020年から始めた新設定での運用が好調です。何よりマイナススワップがないのが精神的にとても良いです!
設定の詳細につきましては記事にまとめましたので、ご興味ありましたらこちらご覧くださいませ。
これまでの推移はこちらです。

月次でみると利益がありますが、コロナショックの影響で実際は3月の初週以降一切利益が出ていません。レンジもした抜けしてしまい今後利益があがる見通しも立っていない状況です…。これは完全に私のトラリピ設定のミスでしたので反省も込めて下記の記事に追記しています。
そもそも、トラリピって何?という方はこちらの記事をご覧下さい。
メキシコペソでスワップ積立
2/1から奥さんの30万円を運用資金にメキシコペソのスワップ積立を始めました。
この状況下でコツコツですが唯一着実に利益を出し続けていますが、同時に含み損も大きくなっています。
詳細は毎週の週次レポートで報告しています。最新の実績はこちらです。

4月はプールした資金も含めて積立のタイミングですが、参考にしているあっきんさんがまだ4月の方針を決めかねているようで、今後一体どうなるのか。。。
参考にしているのはこちらの記事です。
WealthNavi
続いてこちらも2019年1月からほったらかしで運用しているWealthNaviの実績です。
4/4時点の実績はこちらです。

月次の実績はこちらです。

3月はコロナショックの影響を受けて、運用14カ月目にしてついに初めて元本割れとなりました。世界的な経済状況を受け易い商品なので、気にせず引き続き淡々と積み立てを続けます。
WealthNaviについては毎週最新の実績をこちらの記事で更新しています。
企業型確定拠出年金=401K
続いては6年前に今の会社に転職して以来、毎月自動で積み立て続けている企業型確定拠出年金の実績です。
毎月5.2万円程を給与天引きで積み立てていて、3月末時点で338.2万円の資金を運用しており、評価損益はマイナス31.9万円でした。瞬間的には含み損がマイナス50万円近くになった時もありましたが、ひとまずマイナス30万程度に回復しています。

これまでの推移はこちらです。

コロナショックの影響で再び大きくマイナスになってしまいました。しかしそれでも継続することで今は安く買うことができ、いつか相場が回復したときには、きっと含み益が50万円以上になると思います。
その時まで引き続き拠出できる最大額を毎月淡々と積み立てていきます。
詳細はこちらの記事にまとめています。
仮想通貨
こちらは2019年5月から参入している仮想通貨の実績です。
ドルコスト平均法で4通貨を毎月1万円ずつ積み立てています。
BTCの1ヶ月の動きを4時間足で確認します。

コロナショックの影響で瞬間的に一時期40万円台まで下がりました少しずつ上がってきて、70万円台まで回復してきています。ただ、いつまたどこで下落するか分からないので、4月の積み立てはまだ実施していません。。
いよいよ半減期が来月に迫ってきましたが、このコロナショックの影響もあり、一体どのような動きになるのか非常に楽しみです!
引き続きコツコツ淡々と買い増ししていきます。
仮想通貨投資のこれまでをまとめた記事はこちら。
さらに2月からはCoincheckでMONAコインを11万円購入してみました。
詳細については毎週の週次レポートと下記のTwitterのスレッドで更新中です。こちらもコロナショックの影響で大きく下げています。
WordPressブログ/【SWELL】で運用中
2020年の正月休みの間に、いつかやろうとずっと思っていたWordPressでのブログを始めました。
とても小さな趣味ブログですが、嬉しいことにこのブログを訪れてくれる方がいらっしゃいます。
せっかくなのでその実績も貴重なデータとして毎月確認していきたいと思っています。
3月の実績はこちらです。

推移はこちら。

表示数は落ちましたが、訪問者数は先月よりも数字が伸びています。引き続き気楽に楽しくやっていこうと思ってます。
ちなみに私が以前他の無料ブログをやっていた時は、月の訪問者が100人を超えるまで9ヶ月かかりました…。さすがWordpress!そして、さすがSWELL!
ちなみに、私が有料テーマ「SWELL」を選んだ理由を、こちらの記事にまとめています。
投資額の推移

最後に、私がこれまでに何にいくら投資しているかの運用資金の配分の推移です。

2019/1月に資金350万円程でスタートした私の資産運用ですが、今月の運用資金は769.9万円となりスタート時の倍以上になりました。
投資の経験も知識もない私は、とにかく運用資金を増やすことを意識して取り組んできました。その結果がこのデータに表れてると思います。
今年も引き続き「入金力」を意識して無理のない範囲で可能な限り運用資金を増やしていくつもりです。
ちなみに3月の積立としては、
- トラリピ:12万
- WealthNavi:1万
- 401K:5.2万(半分は会社負担)
- 仮想通貨:4.1万
のトータル22.3万円を積み立てました。
今年の6月に賞与が決まるまでは、毎月この額を積み立てていく予定です。
まとめ

2019年1月から始めた資産運用も2年目を迎え、2020年1月からは資産運用2年生です。
去年いくつかの投資商品を運用してみて、ある程度注力すべき対象とそのバランスが見えてきました。
今年は集中させるべき商品には資金を集めるのはもちろんのこと、より効率の良い商品を探して取り組んでみることにも積極的に挑戦していこうと思っています。
そして2020年の年明けに立ち上げたこのWordPressのブログと、ブログ開設に合わせて始めたTwitterも、引き続き楽しく積極的に取り組んで行こうと思ってます!
ブログ楽しい!そしてSWELL最高!
資産運用もブログも、全てはやりたくてやっていることなので、無理せず焦らず地道に少しずつコツコツと、そして何より「楽しく」継続していきたいと思ってます。
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