【運用期間90ヶ月＝丸7年6ヶ月】企業型確定拠出年金(401K)の実績を公開中！

この記事では、この記事では、私が7年以上運用している企業型確定拠出年金の実績をご紹介します。

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会社で加入している方が、改めて確定拠出型年金を見つめ直すきっかけの一つになればと思っています。

【90カ月＝丸7年6ヶ月経過】私の運用実績を公開!! 

2020/7月で運用開始から丸7年が経過しました。80ヶ月以上運用していますので、いいデータになると思います。

最新の実績（2020/12月末時点）：評価損益プラス93.1万円

12月末も過去最高の含み益を更新し、含み益100万円を超えそうです。

拠出額と評価資産の推移 

続いてこれまでの拠出額の累計と資産評価額の推移のグラフです。

2016、2017、2018年の3月時点のデータ以外で、細かいデータが残っているのが2018年8月以降なので、それ以降のデータとなります。

投資に関して何の知識も何の考えもなかった私でも、とにかく長い期間をかけて毎月コツコツと拠出できる最大額を継続的に積み立てるだけで、運用開始から7年間ほぼずっと右肩上がりに上昇を続けています。

運用している商品の配分

続いて運用している商品の配分割合の推移をグラフでご紹介します。細かいデータが残っているのが2018年2月以降なので、その時点から現在までのデータになります。

商品ごとの実績

これまでに5つの商品を運用してきているのですが、残念ながらすでに預け替えをしてしまった2つの商品に関しては、実績を確認する術がありませんでした。

2018年10月以降に運用を開始した残りの3商品に関してデータをグラフにまとめました。

外国株式インデックス

過去最高のプラス35.8万円と大きく評価益が増えました。

バランス70

こちらは2019年5月以降は買い増しせず保持し続けているだけです。こちらも同じく過去最高のプラス28.7万円の評価益が出ました。

新興国株式インデックスファンド

こちらも2020/5月で買い増しをストップしました。利回りとしては他の2商品よりも高い19%でした。

全体

12月末は全体の評価額、利回り共に過去最高の実績となりました。

ちなみに、それぞれの商品の利回りだけをグラフにするとこのようになります。

ここ数ヶ月は新興国株式が好調ですが、コロナショックを挟んだ2020/3月前後の動きを見ると、良くも悪くも「バランス70」の動きが緩やかなのがよく分かります。また「新興国株式」は大きくマイナスに振れる割には大きく上に抜けることもないことがわかります。この結果、私は全ての資金を「外国株式インデックス」に集中させることに決めました。

まとめ

この記事では私が7年以上運用している企業型確定拠出年金の実績を紹介しました。

コツコツ貯金もいいですが、コツコツ積立で資産運用も悪くないですよ！

私の企業型拠出年金の設定の詳細や経緯はこちらの記事にまとめています。